IRAs

IRAs Tradicionales y Roth que satisfacen sus necesidades y apoyan sus valores.

Como Trabaja

How It Works Diagram

Cada dólar invertido en CEP es asignado una misión—empoderar ministerios financiando préstamos a iglesias a través del país. De este manera, mientras que sus fondos de jubilación crecen para beneficiar a su familia y el futuro, también están utilizados para avanzar el Reino de Dios.

Información Adicional

Tipos de IRAs

IRA Tradicional:

Cuando usted abre un IRA Tradicional, su contribución puede ser desgravable, por lo tanto, está ahorrando dólares pre-gravados. En cambio, pagara impuestos cuando llega a jubilarse y retirar sus fondos. Cuando cumpla los 70 ½ años no puede hacer más contribuciones a un IRA Tradicional, aunque todavía este trabajando. Su cuente viene a beneficiar de interés compuesto, de esta manera su cuente crece más rápido y a la vez está avanzando ministerios a través del país.

Roth IRA:

Sus contribuciones no son desgravables con un Roth IRA, porque usted está contribuyendo con fondos los cuales ya ha pagado impuestos. Sin embargo, usted no pagara impuestos cuando usted reitre los fondos sobre distribuciones calificadas cuando llega a jubilarse. Además, también no tendrá la restricción de edad de 70 ½ requerida por un IRA Tradicional. Así que usted puede contribuir a un Roth IRA cuando usted quiera mientras que esté trabajando.

Coverdell ESA:

CEP también ofrece una inversión diferida de impuestos para gastos universitarios. Nuestra cuenta de ahorros Educativa Coverdell (ESA) se puede usar para gastos calificados educativos, y a la misma vez usted estará apoyando el ministerio.

TRADICIONAL/SEP ROTH CUENTA DE AHORROS EDUCATIVOS COVERDELL (ESA)
Límite de Contribución: Tradicional:

  • $5,500 por año
  • $6,500 por año despues de los 50+

SEP: Consulte a su consultor fiscal

  • $5,500 por año
  • $6,500 por año despues de los 50+
  • $2,000 per hijo/hija por año
Cuota Anual de Custodia: $10 $10 $10
Elegibilidad:
  • Ingresos obtenidos de empleo
  • Menor de 70 ½ años
  • Ingresos obtenidos de empleo
  • No hay límite de edad
  • Puede contribuir hasta que su hijo/hija cumpla 18 años
Beneficios en Impuestos:
  • Contribuciones pueden ser desgravables
  • Puede calificar para un rédito fiscal
  • Dinero crece diferido de impuestos
  • Retiros son gravados
  • Contribuciones no son desgravables
  • Dinero crece diferido de impuestos
  • Retiros calificados no son gravados
  • No hay deducción de impuestos
  • Retiros calificados son libre de impuestos
  • Dinero crece diferido de impuestos
Retiros:
  • Permitido a la edad de 59 ½ años
  • RMD comienza a la edad de 70 ½
  • Retiros anticipados pueden incurrir penalidades fiscales
  • Transferir y traslados no son gravables
  • Se permiten a la edad de 59 ½
  • IRA debe ser establecida por 5 años
  • No hay RMD
    Retiros no se agregan al ingreso gravable
  • Retiros anticipados pueden incurrir penalidad fiscal
  • Transferir y traslados no son gravables
  • Se permite para gastos universitarios calificados antes de los 30 años
  • Retiros para otro uso pueden incurrir penalidad fiscal
  • Transferir y traslados no son gravables

Transferencia/Traslado a CEP